Πανικός για πασίγνωστη τράπεζα – Κίνδυνος για «λουκέτο»

 

Τράπεζα: Μαύρα σύννεφα έχουν σκεπάσει πάρα πολύ γνωστή τράπεζα, η οποία με βάση τα τελευταία δεδομένα κινδυνεύει με… κλείσιμο.

 ΑΦΙΕΡΩΜΑ ΣΤΗΝ ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ 

 

Άσχημα νέα για μια από τις μεγαλύτερες τράπεζες σε όλο τον κόσμο.

Η ελβετική τράπεζα Credit Suisse βρίσκεται σε μπελάδες μετά τα όσα είδαν το φως της δημοσιότητας.

Διαβάστε παρακάτω τι έχει συμβεί…

Σε δύσκολη θέση η γνωστή τράπεζα – Τι έχει γίνει

Ο νέος επικεφαλής της ζητά από τους τους επενδυτές λιγότερο από 100 ημέρες για να εφαρμόσει μια νέα στρατηγική ανάκαμψης. Ωστόσο, η αναταραχή στις αγορές καθιστούν ακόμη και αυτό το χρονικό διάστημα αρκετά μεγάλο.

Συγκεκριμένα, όπως μεταδίδει το Bloomberg, το κόστος ασφάλισης των ομολόγων της τράπεζας έναντι χρεοκοπίας αυξήθηκε περίπου 15% την περασμένη εβδομάδα σε επίπεδα που δεν είχαν παρατηρηθεί από το 2009, όταν οι μετοχές είχαν υποχωρήσει σε νέο ιστορικό χαμηλό. Την Παρασκευή (30/9), ο Διευθύνων Σύμβουλος Ulrich Koerner διαβεβαίωσε το προσωπικό ότι η τράπεζα έχει «ισχυρή κεφαλαιακή βάση και ρευστότητα» και είπε στους υπαλλήλους ότι θα τους ενημερώνει τακτικά έως ότου η εταιρεία ανακοινώσει ένα νέο στρατηγικό σχέδιο στις 27 Οκτωβρίου.

Ο Koerner, ο οποίος διορίστηκε CEO στα τέλη Ιουλίου, αντιμετώπισε κερδοσκοπικές κινήσεις κατά της μετοχής, αποχωρήσεις τραπεζιτών και αμφιβολίες για τα κεφάλαια, καθώς προσπαθεί να χαράξει πορεία για την προβληματική ελβετική τράπεζα. Η Credit Suisse ολοκληρώνει επί του παρόντος σχεδιασμό που είναι πιθανό να περιλαμβάνει σαρωτικές αλλαγές στην επενδυτική τράπεζα και ενδεχομένως χιλιάδες περικοπές θέσεων εργασίας σε βάθος χρόνου, αναφέρει το δημοσίευμα.

Έχουν εκτοξευθεί τα CDS

Παράλληλα, τα σενάρια για το μέλλον της προβληματικής τράπεζας δίνουν και παίρνουν. Οι αναλυτές της KBW εκτιμούν ότι η εταιρεία μπορεί να χρειαστεί να προχωρήσει σε αύξηση κεφαλαίου έως και κατά 4 δισ. ελβετικά φράγκα ακόμη και μετά την πώληση ορισμένων περιουσιακών στοιχείων για να χρηματοδοτήσει την αναδιάρθρωση, τις προσπάθειες ανάπτυξης και τυχόν έκτακτους παράγοντες.

Η χρηματιστηριακή αξία της Credit Suisse μειώθηκε σε περίπου 10 δισ. ελβετικά φράγκα, πράγμα που σημαίνει ότι μια αύξηση κεφαλαίου θα πλήξει τους μακροχρόνιους επενδυτές στην τράπεζα. Η αξία της εξακολουθούσε να υπερβαίνει τα 30 δισεκατομμύρια φράγκα τον Μάρτιο του 2021.

Τα στελέχη της Credit Suisse σημείωσαν ότι ο βασικός κεφαλαιακός δείκτης CET1, στο 13,5% στις 30 Ιουνίου, βρισκόταν στη μέση του προγραμματισμένου εύρους 13% έως 14% για το 2022.

Η τιμή του 5ετούς CDS της τράπεζας, στις περίπου 250 μονάδες βάσης έχει εκτιναχθεί από περίπου 55 μονάδες βάσης στις αρχές του έτους και είναι κοντά στο υψηλό όλων των εποχών.

Μοιάζει με την ιστορία στην τράπεζα Deutsche Bank

Οι αναλυτές της KBW σημειώνουν ότι η κρίση στην Credit Suisse θυμίζει την κρίση εμπιστοσύνης που συγκλόνισε την Deutsche Bank πριν από έξι χρόνια, σε σχέση και με το κόστους ενός διακανονισμού για τον τερματισμό αμερικανικής έρευνας σε τίτλους που καλύπτονται από στεγαστικά δάνεια. Η Deutsche Bank είδε τα CDS της να εκτινάσσονται, έχασε πελάτες ενώ υποβαθμίστηκε και η πιστοληπτική της αξιολόγηση.

Η οξεία κρίση αποκλιμακώθηκε μετά από κάποιους μήνες, καθώς η γερμανική τράπεζα συμβιβάστηκε με ένα χαμηλότερο ποσό από ό,τι πολλοί φοβόντουσαν, άντλησε νέα κεφάλαια περίπου 8 δισ. ευρώ και ανακοίνωσε αναθεώρηση της στρατηγικής της.

Ωστόσο, χρειάστηκαν χρόνια για να συνέλθει από αυτό που η ίδια η τράπεζα αποκάλεσε «φαύλο κύκλο» μείωσης εσόδων και αύξησης του κόστους δανεισμού.

Σε τι διαφέρουν Credit Suisse και Deutsche Bank

Υπάρχουν διαφορές μεταξύ των δύο καταστάσεων. Η Credit Suisse δεν αντιμετωπίζει προβλήματα της κλίμακας ενός διακανονισμού δισεκατομμυρίων και οι κεφαλαιακοί της δείκτες είναι υψηλότεροι από το 10,8% που είχε η Deutsche Bank πριν από έξι χρόνια.

Την περασμένη εβδομάδα, η Credit Suisse δήλωσε ότι εργάζεται για πιθανές πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων και επιχειρήσεων ως μέρος του στρατηγικού της σχεδίου που θα παρουσιαστεί στα τέλη Οκτωβρίου. Η τράπεζα διερευνά συμφωνίες για την πώληση της μονάδας διαπραγμάτευσης τιτλοποιημένων προϊόντων της, εξετάζει το ενδεχόμενο πώλησης της δραστηριότητας διαχείρισης περιουσίας στη Λατινική Αμερική αλλά και το ενδεχόμενο αναβίωσης της επωνυμίας First Boston, αναφέρει το Bloomberg.

Ποια ξένη τράπεζα πάει… τρένο;

Αξιοσημείωτη πορεία έχει καταγράψει η ψηφιακή τράπεζα της JPMorgan Chase στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Έχει προσελκύσει 1 εκατομμύριο πελάτες τον πρώτο χρόνο λειτουργίας της, καθιστώντας την μια από τις πιο δημοφιλείς “νεοτράπεζες” του Ηνωμένου Βασιλείου, όπως αναφέρει το πρακτορείο Bloomberg.

Οι πελάτες της Chase UK διατηρούν κατά μέσο όρο 27.000 βρετανικές λίρες (29.084 δολ.) στον λογαριασμό Chase Saver τους, σύμφωνα με στοιχεία που δόθηκαν στη δημοσιότητα την Τετάρτη. Το ίδρυμα ανέφερε ότι έχει επεξεργαστεί περίπου 92 εκατομμύρια συναλλαγές με κάρτες και πληρωμές από την έναρξη λειτουργίας του.

Ο αμερικανικός τραπεζικός κολοσσός εισήλθε στη βρετανική αγορά λιανικής τραπεζικής τον Σεπτέμβριο του 2021, προσφέροντας αρχικά έναν τρεχούμενο λογαριασμό χωρίς χρέωση. Τώρα κατέχει καταθέσεις άνω των 10 δισεκατομμυρίων λιρών. Πρόκειται για κεφάλαια μεγαλύτερα από εκείνα της Monzo Bank και της Starling Bank, λιγότερα όμως από εκείνα της Marcus UK της Goldman Sachs, η οποία έχει συγκεντρώσει περίπου 22 δισεκατομμύρια λίρες σε καταθέσεις από 750.000 πελάτες από την έναρξη λειτουργίας της το 2018.

Η Chase UK έχει 1.000 υπαλλήλους με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο και αναφέρει ότι σχεδιάζει περισσότερες προσλήψεις. Ωστόσο, μια τέτοια ανάπτυξη έχει και αντίτιμο. Ο χρηματοοικονομικός όμιλος με έδρα τη Νέα Υόρκη νωρίτερα φέτος δήλωσε ότι αναμένει ζημίες στις ψηφιακές του τράπεζες στο εξωτερικό να ξεπεράσουν το 1 δισεκατομμύριο δολάρια τα επόμενα πέντε χρόνια.

“Είμαστε εξαιρετικά ευχαριστημένοι με την απόδοσή μας τον πρώτο χρόνο”, δήλωσε ο Sanjiv Somani, διευθύνων σύμβουλος της Chase και της Nutmeg, του διαχειριστή ψηφιακού πλούτου που εξαγόρασε η JPMorgan πέρυσι, σε συνέντευξή του στην τηλεόραση του Bloomberg την Τετάρτη.

Ο Somani σημείωσε ότι η τράπεζα θα εξετάσει το ενδεχόμενο εξαγορών εάν παρουσιαστούν οι “κατάλληλες ευκαιρίες”. Είπε επίσης ότι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα σχεδιάζει να προσφέρει πλήρεις τραπεζικές υπηρεσίες σε καταναλωτές λιανικής στο Ηνωμένο Βασίλειο μεσοπρόθεσμα.

 πηγη

ΠΡΟΣΦΑΤΕΣ ΑΝΑΡΤΗΣΕΙΣ